Teoretický model ukazuje, že s rastúcim časom pravdepodobnosť straty klesá, pričom neexistuje absolútna istota, že aj po dodržaní investičného horizontu bude fond v zisku. Ak teda nastane na trhoch vyšší prepad cien aktív, investor by mal zvážiť, či práve v danom okamihu vystúpi z investície, hoci dodržal investičný horizont. Môže nastať aj opačná situácia, a to, že portfólio dosiahne neobyčajne vysoké zhodnotenie za oveľa kratší čas, ako bol odporúčaný horizont. Pri investovaní ceny aktív kolíšu a počas obdobia držania investície existujú časové úseky s rôzne vysokou kladnou alebo zápornou výkonnosťou. Preto by odporúčaný investičný horizont nemal byť chápaný  ako fixné obdobie držania investície.

A teraz poďme trochu do minulosti. V grafe č. 2 je na základe historických dát fondu od 31.12.2009 do 24.4.2019 zobrazené percentuálne zastúpenie dní, kedy bola 1-ročná až 10-ročná výkonnosť fondu kladná. Ročná výkonnosť fondu bola kladná v 68 % všetkých dní. V rámci dvojročnej výkonnosti bolo v zisku 75 % dní. Percento zastúpenia dní s pozitívnym výsledkom postupne rástlo. Napokon pri šesť ročnej a dlhšej výkonnosti boli všetky dni v sledovaných obdobiach  v pluse.  Potvrdzuje sa, že dlhšie obdobie investovania (nad 6 rokov) prinieslo kladnú výkonnosť všetkým podielnikom, ktorí zotrvali vo fonde.