Autor: Erste AM Communications | 5 min. čítania

Časy sa menia – a to platí najmä v oblasti investovania. Kým sporiaci účet bol po celé generácie pre „tou“ preferovanou formou investovania, pre mladšiu generáciu to vyzerá úplne inak. Medzi finfluencermi, digitálnymi peňaženkami, kryptomenami a obchodovaním sa generácia Z s istotou orientuje na online investičných platformách, rada investuje do ETF alebo jednotlivých akcií a nebojí sa ani kryptomien.

Poznámka: Investovanie do cenných papierov so sebou prináša riziká aj príležitosti.

Dôraz sa jasne kladie na strednodobé až dlhodobé zhodnocovanie majetku a finančnú nezávislosť. Sporiace produkty zrazu pôsobia dosť zastaralo. Tieto nové príležitosti však so sebou prinášajú aj nové problémy a výzvy.

Generácia Z: dobre vzdelaná a ochotná riskovať

Ako „digitálni domorodci“ má najmladšia generácia investorov vo všeobecnosti solídne finančné vzdelanie, aktívne vyhľadáva informácie a koná s výrazne väčšou osobnou zodpovednosťou než generácia ich rodičov či starých rodičov. S vyhliadkou na vyššie potenciálne výnosy je generácia Z tiež výrazne ochotnejšia riskovať: ako ukazuje štúdia Erste Bank z minulého roka, ochota riskovať je v tejto skupine obzvlášť výrazná (39 %) a tým pádom výrazne prevyšuje priemer (24 %).

Rýchlo zbohatnúť?

Avšak najmä v oblasti tradingu – krátkodobého nákupu a predaja finančných nástrojov – môže táto ochota riskovať so sebou prinášať aj nebezpečenstvá. Hoci sa investorovi Georgeovi Sorosovi kedysi podarilo za jediný deň zbohatnúť o približne miliardu dolárov vďaka jednému z najlegendárnejších obchodov všetkých čias – stávke proti britskej libre –, v mnohých prípadoch sa trading skončil aj úplným fiaskom.

Bežné chyby pri tradingu

• Príliš veľké riziko na jeden obchod

Mnohí investori vkladajú do jedného obchodu 10 až 50 % svojho kapitálu. Výsledok: po niekoľkých neúspešných obchodoch sa ich zostatok rýchlo vyčerpá.

• Chýbajúci jasný plán

Slepé nasledovanie svojho vnútorného pocitu alebo tipov zo sociálnych médií je rovnako zlé ako vrhnúť sa do prehnane propagovaných obchodov len preto, že to robia všetci ostatní a vy sa bojíte, že o niečo prídete (FOMO – Fear of Missing Out).

• Neustále zmeny stratégie

Úspešné obchodovanie závisí od toho, či sa poučíte z chýb a nabudúce to urobíte lepšie. To však funguje len vtedy, ak sa riadite jasnou a konzistentnou metódou. Neustále striedanie rôznych prístupov – ako sú indikátory, správy alebo kopírovanie obchodov – spôsobuje len chaos a vedie k stratám.

• Emócie namiesto rozumu

Práve tu číha najväčšie riziko straty peňazí: chamtivosť alebo strach môžu viesť k predčasnému uzatváraniu ziskov, vynechaniu výhodných obchodov alebo k tomu, že sa straty neznížia včas.

• Nadmerné obchodovanie

Príliš veľa nie je nikdy dobré – a to platí aj pre obchodovanie. Nadmerná aktivita môže preto mať často negatívny vplyv, zatiaľ čo trhy zvyčajne odmeňujú trpezlivosť.

• Nadmerná páka

Investori, ktorí chcú rýchlo zarobiť, často využívajú pákový efekt, najmä pri obchodovaní s kryptomenami. To znamená obchodovať s väčším množstvom peňazí, ako skutočne máte. Pokiaľ trh rastie, je to skvelá stratégia. Avšak aj malé, bežné pohyby trhu smerom nadol môžu viesť k významným stratám alebo dokonca k úplnému odpísaniu.

Podceňované úsilie za kryptomenovým boomom

Či už ide o Bitcoin, Ethereum, altcoiny alebo stablecoiny: kryptomeny sú v súčasnosti veľmi polárne a v posledných rokoch sa vyvinuli z okrajovej technológie na uznávanú triedu aktív. Svet digitálnych aktív však nie je len inovatívny, vzrušujúci a lákavý, ale aj komplexný a náchylný na výrazné cenové výkyvy. Ako začiatočník preto potrebujete určitý čas a veľa odborných znalostí, aby ste pochopili, ako to funguje, spoznali rôzne typy kryptomien a zhodnotili súvisiace riziká.

K tomu sa pridáva značné počiatočné úsilie, než môžete začať ťažiť „digitálne zlato“ – od otvorenia účtu a overenia vašej identity až po zriadenie osobnej peňaženky. Akonáhle ste konečne pripravení vydať sa na krypto dobrodružstvo, musíte neustále sledovať dianie na trhoch, aby ste sa pri aktívnom obchodovaní vyhli chybám. A potom je tu ešte otázka dokumentovania každého jednotlivého obchodu – pretože zisky z krypto transakcií sú zdaniteľné. Investovanie čoskoro začne byť ako druhá práca.

Investovanie na novej úrovni bez nadmerného úsilia

Našťastie má dnes každý, kto chce investovať do digitálnych aktív bez zbytočných starostí, k dispozícii pohodlnú alternatívu: s ERSTE DIGITAL ASSETS môžete zveriť zložité úlohy odborníkom a zároveň si zachovať plnú kontrolu. Namiesto toho, aby sa investori museli starať o obchodovanie na vlastnú päsť, využívajú osvedčené profesionálne riadenie rakúskeho lídra na trhu s podielovými fondmi. Vďaka tomu je investovanie do kryptomien a technologických inovácií, ako sú big data, gaming, kyberbezpečnosť a alternatívne zdroje energie, jednoduché a bezproblémové.

Tematické zameranie na budúce trendy

Fond kombinuje tradičné investície do akcií s inovatívnymi témami a investuje do digitálnych aktív, ktoré odrážajú budúcnosť a zameriavajú sa na dlhodobé trendy:

• 50 % majetku fondu je investovaných do ETF fondov MSCI World,
• 30 % do tematických ETF fondov, ktoré sledujú trendy v oblasti blockchainu, fintechu a súvisiacich technológií,
• a až 20 % do kryptoaktív, ako sú Bitcoin a Ethereum.

Kombinácia akciových fondov, akciových ETF a ETP v rámci jedného fondu sa vyznačuje nákladovou efektívnosťou a je špeciálne zameraná na investorov ochotných podstúpiť riziko, ktorí chcú po prvýkrát investovať do kryptoaktív, uprednostňujú pasívny prístup a nechcú sami riadiť obchodovanie alebo realokáciu.

Poznámka: V rámci aktívneho riadenia sa uvedené zloženie portfólia môže kedykoľvek zmeniť. Uvedené pozície boli vybrané len ako príklady a nepredstavujú investičné odporúčanie. Neexistuje žiadna záruka, že daný cenný papier zostane v portfóliu natrvalo.

Prehľad zloženia fondu

🌍 ETF fondy zamerané na globálne akcie umožňujú širokú diverzifikáciu naprieč regiónmi a sektormi a tvoria pevný základ moderných investičných stratégií.

🪙 Kryptomeny sú digitálne generované jednotky založené na technológii blockchain, ktoré sa používajú ako investičné a platobné nástroje. Zároveň sú spojené s vysokou volatilitou – faktorom, ktorý je možné lepšie absorbovať v rámci široko diverzifikovaného fondu.

♻️ Alternatívna energetika zahŕňa technológie na výrobu elektriny a tepla z obnoviteľných zdrojov, ako sú slnko, vietor alebo voda.

🔒 Kyberbezpečnosť tvorí digitálny štít moderných podnikov a posilňuje dôveru v čoraz viac prepojenom svete.

🤖 Umelá inteligencia a Big Data transformujú obrovské množstvá údajov na inteligentné riešenia a poháňajú ďalšiu generáciu technologických inovácií.

Odbornosť v oblasti správy viacerých aktív (multi-asset management)

Aj tí, ktorí sú ochotní podstúpiť riziko a sú otvorení moderným finančným nástrojom, ocenia, keď majú po boku dôveryhodného partnera, ktorý pozná trh a má mnohoročné skúsenosti. Spoločnosť Erste Asset Management je lídrom na trhu v sektore podielových fondov a spravuje aktíva v hodnote približne 107,25 mld. EUR, ktoré sú investované vo viac ako 380 fondoch. V Rakúsku sa v zmiešaných portfóliách spravuje približne 11 mld. EUR.

Investičné oddelenie spoločnosti Erste Asset Management tvoria 100 investiční profesionáli vo všetkých krajinách skupiny. Majú v priemere viac ako 20 rokov profesionálnych skúseností. Aby zabezpečili optimálne investičné výsledky, správcovia fondov spoločnosti Erste Asset Management úzko spolupracujú aj s interným research oddelením.

Príležitosti a riziká:

Výhody pre investora

• Investičné zameranie na akcie a digitálne aktíva
• Cieľom investície je dlhodobý rast kapitálu.
• Investovaním do rôznych tried aktív dochádza k diverzifikácii rizika, čo môže pomôcť znížiť riziko straty.
• Investičné fondy sú špeciálne aktíva.

Riziká, ktoré je potrebné mať na pamäti

• Aktíva môžu byť vystavené trhovému, likviditnému, kurzovému, depozitnému a prevádzkovému riziku.
• Investície do kryptomien, ako sú Bitcoin a Ethereum, podliehajú vysokej cenovej volatilite a môžu viesť k významným stratám hodnoty. Kryptomeny sa považujú za špekulatívne, sú vysoko volatilné a môžu podliehať regulačným zmenám, ktoré by mohli mať negatívny vplyv na hodnotu fondu.
• Je možná strata kapitálu.
• Pre fond môžu mať osobitný význam nasledujúce riziká: úverové riziko, riziko protistrany, riziko likvidity, depozitné riziko, riziko derivátov a operačné riziká. Komplexné informácie o rizikách fondu nájdete v prospekte a v informáciách pre investorov podľa § 21, časť II, kapitola „Upozornenia na riziká“ rakúskeho zákona o správcoch alternatívnych investičných fondov.

Upozornenia na riziká

Upozorňujeme, že investovanie do cenných papierov so sebou okrem opísaných príležitostí prináša aj riziká.

Fond uplatňuje aktívnu investičnú politiku a nie je orientovaný na referenčný index. Aktíva sa vyberajú na základe vlastného uváženia a rozsah rozhodovacej právomoci správcovskej spoločnosti nie je obmedzený.

Upozornenia podľa rakúskeho zákona o investičných fondoch z roku 2011

ERSTE DIGITAL ASSETS môže investovať významnú časť svojich spravovaných aktív do podielových listov investičných fondov (UCITS, UCI) v zmysle § 71 rakúskeho zákona o investičných fondoch z roku 2011.

Originálny zdroj informácie: https://blog.en.erste-am.com/profits-losses-lessons-what-you-really-have-to-know-about-trading/

Slovník technických pojmov nájdete na tomto odkaze: www.erste-am.sk/investicny_slovnik

Príručku investora do podielových fondov nájdete na tomto odkaze: www.erste-am.sk/prirucka-investora

Mesačný komentár finančných trhov nájdete na tomto odkaze: www.erste-am.sk/mesacny-komentar