Náš Fond maximalizovaných výnosov (FMV) dosiahol historický miľník – čistá hodnota majetku pod správou presiahla 1 miliardu eur - čím sa stal lídrom medzi slovenskými akciovými podielovými fondmi.  

Pavol Vejmelka, riaditeľ pobočky Erste Asset Managementu na Slovensku hovorí o tom, čo stálo za jeho úspechom.

Váš fond nedávno prekonal métu, ktorú na Slovensku prekonal doteraz iba jeden podielový fond. Čistá hodnota majetku pod správou presiahla 1 miliardu eur. Čo láka investorov na takýchto investíciách?

Fond maximalizovaných výnosov je najväčší slovenský akciový podielový fond so 17-ročnou históriou, ktorý prekonal doteraz najhoršie zaťažkávacie skúšky tohto storočia - spomeňme napr. hospodársku krízu v roku 2008, pandémiu Covidu alebo prudký nárast inflácie. Takéto krízy ale zároveň poukážu na dôležitosť budovania finančných úspor pre prípad výpadku príjmov, ale aj kvôli možnostiam vyššieho zhodnotenia, ktoré zvyčajne prichádza po prekonaní krízy. Na hospodárskom zotavení profituje mnoho spoločností. No a akciové fondy sú spravované profesionálmi, ktorí nie len že sledujú situáciu na finančných trhoch, ale zároveň znižujú riziko tým, že investujú do mnohých spoločností. Podielové fondy sú preto aj pre ľudí, ktorí s investovaním nemajú skúsenosti. No a ďalšou dôležitou výhodou je možnosť investovať pravidelne, a to aj nízke sumy, už od 20 Eur mesačne. Aj vďaka tomu dokázal fond za štyri roky narásť viac ako päťnásobne a stal sa našim najväčším a najpopulárnejším fondom.

Mohli by ste nám v skratke predstaviť tento fond?

Fond maximalizovaných výnosov investuje do akcií firiem z celého sveta. Snažíme sa do neho vyberať tituly, ktoré majú perspektívu rásť v oblasti ziskov aj príjmov, vynikajú medzi svojou konkurenciou a nezabúdajú ani na inovácie s cieľom získať, či udržať si trhový podiel. Jeho nosnými myšlienkami sú rast, konkurenčná výhoda a inovácie. V portfóliu sa nachádza vyše 60 firiem. Približne štvrtina z nich pôsobí v oblasti informačných technológií, ale zastúpené sú aj klasické sektory ako financie, zdravotníctvo či priemysel. Investujeme do firiem, ktoré patria medzi špičky svojho odvetia a ktorých tovary alebo služby využívajú ľudia v každodennom živote. Patria medzi ne aktuálne aj technologické hviezdy, ako je napríklad Nvidia, Microsoft, Meta či Amazon. A aktuálne majú klienti možnosť do konca februára investovať do tohto, aj do všetkých ostatných podielových fondov EAM bez vstupných poplatkov.

Čo stojí za jeho úspechom, prečo je taký populárny?

K úspechu fondu prispeli viaceré faktory. Jeho investičná stratégia, kombinácia osvedčených postupov a stratégií, ktoré uskutočňuje portfólio manažér. Ale aj prispôsobenie sa meniacim trhovým podmienkam, transparentná komunikácia voči klientom a v neposlednom rade dobrá historická výkonnosť. Ako som už spomenul, objem investícií vo fonde rastie aj kvôli tomu, že klienti do neho investujú prostredníctvom investičného sporenia. Celkovo je vo fonde už viac ako 260 tisíc klientov. Zaujímavosťou je, že obľube sa teší rovnako medzi ženami aj mužmi.

Môže do tohto fondu investovať každý?

Áno, do tohto fondu môže investovať každý, dôležité však je, aby klient dokázal tolerovať aj určité výkyvy hodnoty investície. Záujemca o investovanie do našich podielových fondov môže navštíviť ktorúkoľvek pobočku Slovenskej sporiteľne, kde mu naši odborníci poskytnú potrebné informácie. Do fondu sa dá investovať jednorazovo alebo si klient môže založiť investičné sporenie a sporiť si do tohto fondu mesačne už od 20 €. Pravidelné investovanie je jedným zo spôsobov, ako znížiť riziko.

Na začiatku roka 2020, tesne pred pandémiou, mal tento fond pod správou 171 miliónov eur.  Dnes  spravuje viac ako miliardu eur. Čo bolo základom úspechu pre takýto raketový rast, bola to výkonnosť fondu, nové vklady od podielnikov alebo kombinácia oboch?

Bolo to vďaka kombinácii oboch týchto faktorov. Akciové trhy počas Covidu a v nasledujúcich rokoch po ňom prechádzali volatilným obdobím, čo sa prejavilo aj na výkonnosti v týchto rokoch. 4 z posledných 5 rokov skončil fond s pozitívnou výkonnosťou, takže môžeme konštatovať, že nám za posledné roky pomáhala veľmi aj výkonnosť - za posledných 5 rokov priniesol investorom priemerný ročný výnos takmer 10 %. Zároveň však rástol aj záujem investorov, predovšetkým o investičné sporenia. Celkovo bol z tohto pohľadu najlepším rokom rok 2021, v ktorom podielnici do fondu zainvestovali 250 miliónov eur.

Čo by ste poradili tým, ktorí sa rozhodujú, či investovať do podielových fondov?

Podľa mojich skúseností je najlepšie takéto rozhodnutie neodkladať a začať s investíciou čo najskôr, hoci aj s nižšími čiastkami investovanými prostredníctvom pravidelného sporenia. Čím skôr začnete, tým dlhšie sa môžu vaše úspory zhodnocovať, aby ste dosiahli očakávané výsledky. Zároveň je dobré vedieť, že existujú jednoduché zásady, vďaka ktorým viete zmierniť prípadné riziko.

Ďakujeme všetkým, ktorý sa pričinili k tomuto úspechu a dúfame, že Fond maximalizovaných výnosov bude aj naďalej lídrom na slovenskom trhu akciových podielových fondov.